2024 穩定幣投資趨勢:USDT USDC 差異在哪?

『USDT USDC 差異在哪?』你是不是也想知道?

加密貨幣市場近年來火熱異常,各路投資人紛紛摩拳擦掌,準備大展身手。然而,加密貨幣的價格波動向來以「驚天地泣鬼神」著稱,也讓不少投資人望而卻步。

在這個時刻,穩定幣的出現無疑為加密貨幣市場注入了一劑強心針。穩定幣是一種與法定貨幣(如美元)掛鉤的加密貨幣,價格相對穩定,因此成為投資人參與加密貨幣市場的「必備良藥」。

目前市面上最受歡迎的穩定幣莫過於 USDT 和 USDC,兩者都是與美元 1:1 掛鉤的穩定幣,但究竟兩者差異在哪?

什麼是穩定幣?有哪些作用?

穩定幣是一種加密貨幣,但不像比特幣或以太幣那樣價格大起大落,而是與某種資產掛鉤,例如法定貨幣(如美元)、黃金或其他加密貨幣。穩定幣就像是加密貨幣世界的「定心丸」,讓投資者可以安心交易,不用擔心價格波動的風險。

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穩定幣作用?

穩定幣可以用於以下用途:

  • 交易:交易其他加密貨幣,而不用擔心價格波動的風險。
  • 支付:支付商品和服務,例如在加密貨幣交易所購買加密貨幣或在線上商店購物。
  • 儲蓄:因為其價值相對穩定,用來儲蓄可以抵禦通貨膨脹。
USDT USDC 差異在哪?

USDC是什麼?

USDC指的是USD Coin,是美元穩定幣的加密貨幣,USDC按1:1的比例與美元掛鉤,也就是一個USDC代幣的價值始終等於一美元。

Circle首先在以太坊區塊鏈上推出USDC,這是一種ERC-20代幣,後來擴展到幾個區塊鏈上,包含Solana、Algorand等。

USDC代幣不是透過挖礦生產,而是由智能合約驅動,當用戶存入法定美元時,透過智能合約可以建立一個USDC代幣,當美元被兌換完後,USDC代幣將永遠被銷毀,藉此維持代幣的供應和波動性。

USDT是什麼?

Tether USDT是根據CoinMarketCap數據市值排名前三的加密貨幣,價值約為830億美元,2014年7月首次於比特幣網路協議層Omni區塊鏈上由香港的Tether有限公司推出。

為用戶提供一個新的選擇,像比特幣、以太坊等加密貨幣一樣的流動性,又同時具有傳統法定貨幣的穩定性,並同時支持多個區塊鏈網路,並與法定貨幣美元1:1掛鉤。

在加密貨幣的世界中,USDT通常被交易者和投資者當作資金轉入和轉出的中介,因為USDT可以保持相對穩定的價值。

舉例來說,有人可能會在市場下跌時,將比特幣轉換為USDT來防止損失,如果像要再次投資加密貨幣市場,就再次轉回比特幣。

然而USDT曾有爭議,母公司Tether和Bitfinex曾被指控涉及資金問題,並在紐約檢察長調查下,支付1850萬美元罰款,在這項爭議後,Tether開始每月公布現金儲備報告,確保USDT代幣更加透明。

USDCTether USDt
推出年分20182014
發行方Circle和Coinbase的聯合企業Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars
區塊鏈協議以太坊、Solana、Algorand、Tron、Avalanche、Stellar 等Omni Layer, 以太坊, Solana, Tron, Algorand 等
代幣類型穩定幣穩定幣
原生代幣USDCUSDT
市值$32.08B$104.1B
流通供應量32.08B USDC104.01B USDT
資料截至:2024/03月

USDC USDT 相似之處

  • 都是穩定幣
    USDC和USDT都是與美元掛鉤的穩定幣,代表兩種穩定幣價值一樣,都是一美元。這個掛鉤機制可以讓用戶不受其他加密貨幣常見的波動,進行交易和保值。
  • 都被廣泛應用於加密貨幣交易所及交易平台
    USDC和USDT通常是被用作與其他加密貨幣進行交易的基礎貨幣對,或是市場波動期間保值的手段。這兩種應用促進它們在加密貨幣市場中的實用性和流動性。

具體來說,USDC和USDT的相似之處可以歸納為以下幾點:

  • 幣值穩定
    兩種穩定幣都與美元掛鉤,幣值相對穩定,可以有效降低加密貨幣交易的風險。
  • 應用廣泛
    兩種穩定幣都被各大加密貨幣交易所和交易平台支持,可用於交易、借貸、投資等多種場景。
  • 流動性好
    兩種穩定幣的交易量和流通量都很大,可以方便地進行兌換和交易。

USDT USDC 差異之處

USDT USDC 差異:透明度

USDC由Coinbase和Circle(兩者均為Centre Consortium的一部份)發行,採用完全儲備模式,每個代幣都以等值美元1:1儲備支持,透明度高,確保流通中的USDC貸幣數量和基礎法定貨幣之間存在直接相關性。

USDT由Tether Limited發行,因為儲備和透明度受到質疑,儘管USDT聲稱以1:1的美元支持,但是沒有明確審計美元的支持程度方式,讓USDT存在爭議。

USDT USDC 差異:區塊鏈平台

USDC一開始在以太坊區塊鏈作為ERC-20代幣,後來擴展到其他區塊鏈,像是ALGO、ARB、SOL等。

USDT也存在多個區塊鏈網路上,像是比特幣(Omni和Liquid協議)、以太坊、TRON、EOS、Algorand、Solana和比特幣現金(SLP),這些區塊鏈平台的差異可能會影響交易速度和網路費用。

穩定幣:10 個你不能忽視的風險

穩定幣:10 個你不能忽視的風險

穩定幣號稱是加密貨幣界的「避風港」,但它真的穩如泰山嗎?以下 10 個風險,你一定要知道:

  1. 法規變動風險
    政府隨時可能修改法規,影響穩定幣的發行和使用。例如,美國證券交易委員會 (SEC) 最近就盯上了穩定幣,打算將其納入監管。
  1. 信用破產風險
    如果穩定幣是由私人發行,那麼你就得賭發行機構不會倒閉。如果發行機構破產了,你的穩定幣可能就變成壁紙了。
  1. 資訊不透明風險
    有些穩定幣的儲備資產報告做得不夠透明,讓人摸不著頭緒。這就增加了投資的風險。
  1. 單一發行風險
    如果一個穩定幣的發行者一家獨大,那麼就很容易出現壟斷的情況。這對投資者來說是不利的。
  1. 技術漏洞風險
    穩定幣是建立在區塊鏈技術之上的,而區塊鏈技術並非完美無缺。如果出現技術漏洞,穩定幣的安全性就會受到威脅。
  1. 市場流動性風險
    如果一個穩定幣的市場流動性不足,那麼你就很難買賣它。這會影響穩定幣的價格穩定性。
  1. 發行者信用
    資訊不對等的狀況之下,發行商提供什麼資料,投資者也只能相信什麼。如果後面才被爆出黑幕、洗錢等資訊,就有很大機率血本無歸。
  1. 意外事件風險
    誰也無法預測未來會發生什麼。如果出現意外事件,例如戰爭或金融危機,穩定幣的價值可能會受到影響。
  1. 供需波動風險
    如果穩定幣的供需出現波動,那麼它的價格也會隨之波動。
  1. 贖回機制風險
    有些穩定幣允許投資者將其贖回成法幣。但如果贖回機制出現問題,投資者就可能無法順利贖回。

USDC和USDT,哪個更值得投資?

USDC和USDT都是與美元掛鉤的穩定幣,但兩者在發行方、抵押方式、監管情況等方面存在差異。

USDC和USDT各有優缺點。USDC的優點是完全抵押、監管透明,缺點是流動性較差。USDT的優點是流動性較好,缺點是部分抵押、缺乏監管。

投資者在選擇穩定幣時,應考慮自己的投資需求和風險承受能力。如果投資者重視安全性,可以選擇USDC;如果投資者重視流動性,可以選擇USDT。

該不該投資USDC或是USDT取決於投資人,在投入資產前應深入了解這些代幣,避免損失大量資產。

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