2024 穩定幣投資趨勢：USDT USDC 差異在哪？

『USDT USDC 差異在哪？』你是不是也想知道？

加密貨幣市場近年來火熱異常，各路投資人紛紛摩拳擦掌，準備大展身手。然而，加密貨幣的價格波動向來以「驚天地泣鬼神」著稱，也讓不少投資人望而卻步。

在這個時刻，穩定幣的出現無疑為加密貨幣市場注入了一劑強心針。穩定幣是一種與法定貨幣（如美元）掛鉤的加密貨幣，價格相對穩定，因此成為投資人參與加密貨幣市場的「必備良藥」。

目前市面上最受歡迎的穩定幣莫過於 USDT 和 USDC，兩者都是與美元 1:1 掛鉤的穩定幣，但究竟兩者差異在哪？

什麼是穩定幣？有哪些作用？

穩定幣是一種加密貨幣，但不像比特幣或以太幣那樣價格大起大落，而是與某種資產掛鉤，例如法定貨幣（如美元）、黃金或其他加密貨幣。穩定幣就像是加密貨幣世界的「定心丸」，讓投資者可以安心交易，不用擔心價格波動的風險。

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穩定幣作用？

穩定幣可以用於以下用途：

• 交易：交易其他加密貨幣，而不用擔心價格波動的風險。
• 支付：支付商品和服務，例如在加密貨幣交易所購買加密貨幣或在線上商店購物。
• 儲蓄：因為其價值相對穩定，用來儲蓄可以抵禦通貨膨脹。

USDC是什麼？

USDC指的是USD Coin，是美元穩定幣的加密貨幣，USDC按1:1的比例與美元掛鉤，也就是一個USDC代幣的價值始終等於一美元。

Circle首先在以太坊區塊鏈上推出USDC，這是一種ERC-20代幣，後來擴展到幾個區塊鏈上，包含Solana、Algorand等。

USDC代幣不是透過挖礦生產，而是由智能合約驅動，當用戶存入法定美元時，透過智能合約可以建立一個USDC代幣，當美元被兌換完後，USDC代幣將永遠被銷毀，藉此維持代幣的供應和波動性。

USDT是什麼？

Tether USDT是根據CoinMarketCap數據市值排名前三的加密貨幣，價值約為830億美元，2014年7月首次於比特幣網路協議層Omni區塊鏈上由香港的Tether有限公司推出。

為用戶提供一個新的選擇，像比特幣、以太坊等加密貨幣一樣的流動性，又同時具有傳統法定貨幣的穩定性，並同時支持多個區塊鏈網路，並與法定貨幣美元1:1掛鉤。

在加密貨幣的世界中，USDT通常被交易者和投資者當作資金轉入和轉出的中介，因為USDT可以保持相對穩定的價值。

舉例來說，有人可能會在市場下跌時，將比特幣轉換為USDT來防止損失，如果像要再次投資加密貨幣市場，就再次轉回比特幣。

然而USDT曾有爭議，母公司Tether和Bitfinex曾被指控涉及資金問題，並在紐約檢察長調查下，支付1850萬美元罰款，在這項爭議後，Tether開始每月公布現金儲備報告，確保USDT代幣更加透明。

	USDC	Tether USDt
推出年分	2018	2014
發行方	Circle和Coinbase的聯合企業	Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars
區塊鏈協議	以太坊、Solana、Algorand、Tron、Avalanche、Stellar 等	Omni Layer, 以太坊, Solana, Tron, Algorand 等
代幣類型	穩定幣	穩定幣
原生代幣	USDC	USDT
市值	$32.08B	$104.1B
流通供應量	32.08B USDC	104.01B USDT

USDC USDT 相似之處

• 都是穩定幣
  USDC和USDT都是與美元掛鉤的穩定幣，代表兩種穩定幣價值一樣，都是一美元。這個掛鉤機制可以讓用戶不受其他加密貨幣常見的波動，進行交易和保值。

• 都被廣泛應用於加密貨幣交易所及交易平台
  USDC和USDT通常是被用作與其他加密貨幣進行交易的基礎貨幣對，或是市場波動期間保值的手段。這兩種應用促進它們在加密貨幣市場中的實用性和流動性。

具體來說，USDC和USDT的相似之處可以歸納為以下幾點：

• 幣值穩定
  兩種穩定幣都與美元掛鉤，幣值相對穩定，可以有效降低加密貨幣交易的風險。

• 應用廣泛
  兩種穩定幣都被各大加密貨幣交易所和交易平台支持，可用於交易、借貸、投資等多種場景。

• 流動性好
  兩種穩定幣的交易量和流通量都很大，可以方便地進行兌換和交易。

USDT USDC 差異之處

USDT USDC 差異：透明度

USDC由Coinbase和Circle(兩者均為Centre Consortium的一部份)發行，採用完全儲備模式，每個代幣都以等值美元1:1儲備支持，透明度高，確保流通中的USDC貸幣數量和基礎法定貨幣之間存在直接相關性。

USDT由Tether Limited發行，因為儲備和透明度受到質疑，儘管USDT聲稱以1:1的美元支持，但是沒有明確審計美元的支持程度方式，讓USDT存在爭議。

USDT USDC 差異：區塊鏈平台

USDC一開始在以太坊區塊鏈作為ERC-20代幣，後來擴展到其他區塊鏈，像是ALGO、ARB、SOL等。

USDT也存在多個區塊鏈網路上，像是比特幣（Omni和Liquid協議）、以太坊、TRON、EOS、Algorand、Solana和比特幣現金（SLP），這些區塊鏈平台的差異可能會影響交易速度和網路費用。

穩定幣：10 個你不能忽視的風險

穩定幣號稱是加密貨幣界的「避風港」，但它真的穩如泰山嗎？以下 10 個風險，你一定要知道：

1. 法規變動風險
   政府隨時可能修改法規，影響穩定幣的發行和使用。例如，美國證券交易委員會 (SEC) 最近就盯上了穩定幣，打算將其納入監管。

2. 信用破產風險
   如果穩定幣是由私人發行，那麼你就得賭發行機構不會倒閉。如果發行機構破產了，你的穩定幣可能就變成壁紙了。

3. 資訊不透明風險
   有些穩定幣的儲備資產報告做得不夠透明，讓人摸不著頭緒。這就增加了投資的風險。

4. 單一發行風險
   如果一個穩定幣的發行者一家獨大，那麼就很容易出現壟斷的情況。這對投資者來說是不利的。

5. 技術漏洞風險
   穩定幣是建立在區塊鏈技術之上的，而區塊鏈技術並非完美無缺。如果出現技術漏洞，穩定幣的安全性就會受到威脅。

6. 市場流動性風險
   如果一個穩定幣的市場流動性不足，那麼你就很難買賣它。這會影響穩定幣的價格穩定性。

7. 發行者信用
   資訊不對等的狀況之下，發行商提供什麼資料，投資者也只能相信什麼。如果後面才被爆出黑幕、洗錢等資訊，就有很大機率血本無歸。

8. 意外事件風險
   誰也無法預測未來會發生什麼。如果出現意外事件，例如戰爭或金融危機，穩定幣的價值可能會受到影響。

9. 供需波動風險
   如果穩定幣的供需出現波動，那麼它的價格也會隨之波動。

10. 贖回機制風險
    有些穩定幣允許投資者將其贖回成法幣。但如果贖回機制出現問題，投資者就可能無法順利贖回。

USDC和USDT，哪個更值得投資？

USDC和USDT都是與美元掛鉤的穩定幣，但兩者在發行方、抵押方式、監管情況等方面存在差異。

USDC和USDT各有優缺點。USDC的優點是完全抵押、監管透明，缺點是流動性較差。USDT的優點是流動性較好，缺點是部分抵押、缺乏監管。

投資者在選擇穩定幣時，應考慮自己的投資需求和風險承受能力。如果投資者重視安全性，可以選擇USDC；如果投資者重視流動性，可以選擇USDT。

該不該投資USDC或是USDT取決於投資人，在投入資產前應深入了解這些代幣，避免損失大量資產。