С помощью двойных инвестиций (Dual Investment) на Pionex вы можете купить по низкой цене или продать по высокой — по заранее установленной цене и дате. А пока ваш актив находится в ожидании исполнения условий, вы получаете повышенную процентную доходность!
Что такое двойные инвестиции на Pionex?
Пример:
У вас есть 100 000 долларов, и вы предполагаете, что Bitcoin упадёт до 40 000 долларов в течение трёх дней и хотите купить на просадке. Однако за эти три дня Bitcoin так и не опустился до 40 000. Несмотря на это, вы всё равно получаете дополнительный доход в размере 328 долларов — что эквивалентно почти 40% годовых — благодаря двойным инвестициям от Pionex. Причём с меньшими рисками, чем у большинства других криптовалютных продуктов!
Если вы хотите глубже разобраться в двойных инвестициях Pionex, для начала нужно понять один немного более сложный элемент, лежащий в их основе — это «опцион».
Что такое «опцион»?
Если вы инвестировали в традиционные финансовые инструменты, возможно, вы слышали об опционах или даже торговали ими. Но для новых инвесторов это может показаться немного сложным. Ниже мы постараемся объяснить максимально понятно.
- Опцион — это, упрощённо говоря, контракт, дающий право на сделку с определённым активом (инвестиционным инструментом). Это право принять решение — исполнять контракт или нет — в течение определённого срока.
Простой пример:
Предположим, вы 10 февраля забронировали билет на поезд на 15 февраля. Система бронирования сообщает, что оплату необходимо произвести до 23:59:59 13 февраля, иначе бронь будет отменена. То есть до 13 февраля вы можете подумать, оплачивать билет или нет — у вас есть право исполнить сделку.
Таким образом, у покупателя есть время, чтобы решить — исполнять контракт или нет. Это и есть суть американского опциона.
В торговле опционы делятся на два типа:
- Опцион на покупку (Call) — право купить актив по фиксированной цене (strike price)
- Опцион на продажу (Put) — право продать актив по фиксированной цене (strike price)
Простой пример покупки и продажи яиц
Опцион на покупку (Buy Option / Call)
Представьте, что вы управляете рестораном и боитесь, что в будущем из-за дефицита цена на яйца вырастет, и вам придётся тратить больше на их закупку. Поэтому вы договариваетесь с другом, который продаёт яйца, что независимо от того, как изменится цена в течение полугода, вы сможете купить яйца у него по $40 за фунт.
Вы подписываете с ним контракт и платите премию в $1,000. Но при этом вы сохраняете право решать — исполнять контракт или нет. А ваш друг обязан выполнить условия, если вы захотите. Это право и есть опцион на покупку (Call).
Вы покупаете опцион на покупку (Call), а ваш друг продаёт его.
- Если через полгода цена на яйца упадёт до $20 за фунт, вы можете не исполнять контракт и просто купить яйца по рыночной цене — $20. Ваш друг в этом случае заработает $1,000 премии.
- Если же через полгода цена вырастет до $70 за фунт, вы решаете исполнить контракт и покупаете яйца по $40. Ваш друг обязан продать вам яйца по этой цене, несмотря на то, что рыночная цена — $70. Он получает $1,000 премии, но при этом теряет на ценовой разнице.
По истечении полугода (в установленный срок) покупатель может воспользоваться этим правом — это и есть европейский опцион (исполняется только в конце срока).
Альтернативный пример: Опцион на продажу
Sell Option / Put
Представьте, что ваш друг опасается, что в будущем цена на яйца упадёт. Поэтому он договаривается с вами: независимо от того, как изменится цена в течение полугода, он сможет продать вам яйца по $40 за фунт.
В обмен на это право он подписывает с вами контракт и платит премию $1,000. Но, как и в предыдущем случае, он сам решает — исполнять контракт или нет, а вы обязаны принять сделку, если он решит её исполнить. Это право называется опцион на продажу (Put).
Ваш друг продаёт опцион на продажу (Put), а вы покупаете его.
- Если через полгода цена на яйца упадёт до $20 за фунт, ваш друг решает исполнить контракт и продаёт вам яйца по $40, несмотря на то, что рыночная цена — $20. Вы обязаны купить их по более высокой цене, и, соответственно, несёте убытки. Ваш друг в этом случае выигрывает: он получает больше, чем по рынку.
- Если же цена поднимется до $70 за фунт, ваш друг решает не исполнять контракт и продаёт яйца другим по $70. Вы в этом случае получаете премию $1,000 за предоставленное ему право, а сам контракт аннулируется.
Таким образом, опцион на продажу (Put) — это право продавца продать актив по фиксированной цене, тогда как покупатель несёт обязательство выполнить сделку, если продавец решит исполнить контракт.
Двойные инвестиции Pionex
Из предыдущего примера видно, что покупатель опциона имеет ограниченные убытки (только уплаченная премия) и неограниченную прибыль (разница в цене). А вот продавец опциона, напротив, может понести потенциально неограниченные убытки, тогда как его прибыль ограничена размером премии.
Как инвесторы, мы естественно хотим быть в роли покупателя опциона — ведь у продавца больше риск и меньше прибыль. Однако на рынке всегда должны быть обе стороны: кто-то покупает, кто-то продаёт. Не может быть так, чтобы все были только покупателями — кто-то всегда должен принимать противоположную сторону сделки.
Именно это стало основой для создания различных финансовых стратегий. Например, в сфере валютного рынка существует стратегия двойных валютных инвестиций (DCI, Dual Currency Investment). Она позволяет продавцу опциона превратиться в участника с ограниченной прибылью, но и ограниченным убытком.
Доходность в стратегии DCI складывается из:
- процентов по валютному депозиту,
- премий за продажу опционов на валютный курс,
- а также курсовых разниц и валюты расчёта при исполнении.
Таким образом, стратегия строится на сочетании процентов, премий и движения валютного курса — и делает участие в продаже опциона более управляемым и предсказуемым.
Пример с EUR/USD
Предположим, текущий курс EUR/USD составляет 1.1, и вы инвестируете 1,000 евро в торговую пару EUR/USD. Если евро вырастет на 1%, а доллар останется без изменений (курс станет 1.111), вы сможете обменять те же 1,000 евро на 1,111 долларов США. Это эквивалентно прибыли в 1% в долларах.
Двойные инвестиции Pionex
Двойные инвестиции на Pionex работают по аналогичному принципу. Это не гарантированный инвестиционный инструмент с высокой годовой доходностью.
Допустим, вы покупаете продукт USDT-BTC Dual Investment (инвестируя в USDT). В день расчёта возможны два варианта:
- Рыночная цена BTC ≥ Целевая цена на дату расчёта:
Система выплачивает доход в USDT — вы получаете проценты + изначальные инвестиции в USDT. - Рыночная цена BTC < Целевая цена на дату расчёта:
Система выплачивает доход в BTC — вы получаете BTC в эквиваленте процентов и тела инвестиции, рассчитанных по целевой цене. Таким образом, вы получите больше BTC, чем ожидали изначально.
Если целевая цена достигнута, доходность выплачивается в USDT. Если не достигнута, расчёт будет в целевой валюте (например, в BTC).
У каждого инвестиционного продукта есть дата расчёта. В качестве расчётной цены берётся средняя рыночная цена за последние 30 минут до 16:00 (UTC+8) в день исполнения.
Подробнее о том, как инвестировать в двойные инвестиции: Смотрите здесь
Отличный инструмент для покупки на просадке и накопления монет
Инвестируйте USDT, чтобы купить на снижении: заработайте больше монет!
Если сегодня расчётная цена составляет 39,542 USDT, и она уже пробила целевую цену $40,000 USDT, то система обменяет ваш инвестиционный капитал $100 + проценты 0.162 USDT на 0.00250405 BTC.
Таким образом, мы можем использовать двойные инвестиции Pionex, чтобы “купить на просадке”
Представим, что у нас есть средства для покупки BTC при снижении цены. Но если мы просто выставим лимитный ордер и будем ждать, пока цена достигнет нужного уровня, то эти средства могут долгое время простаивать без использования, что неэффективно.
В этом случае лучше попробовать двойные инвестиции Pionex — они позволяют одновременно сохранить готовность купить актив на снижении и получать процентный доход от этих средств.
Пример:
Текущая цена BTC — 43,957.87 USDT. Вы планируете купить при снижении до 37,000 USDT, используя 100 USDT.
- Вы можете вручную выставить лимитный ордер на $37,000 для покупки 0.0027 BTC.
– Если цена не упадёт до $37,000, вы просто будете держать 100 USDT, не зарабатывая.
– Если цена упадёт ниже $37,000, ордер исполнится, и вы получите 0.0027 BTC. - Альтернатива: вы покупаете однодневный продукт Pionex Dual Investment USDT-BTC с целевой ценой BTC $37,000.
– Если в день расчёта цена BTC опустится ниже $37,000, вы купите BTC по $37,000 и при этом получите 6.53% годовых (0.02% за 1 день), то есть больше BTC, чем при обычной покупке.
– Если BTC не упадёт до $37,000, вы не покупаете BTC, но получаете доход 0.02 USDT (0.02%), сохранив свои 100 USDT.
Таким образом, вместо того чтобы «держать средства без дела», вы используете их эффективно — либо покупаете BTC по выгодной цене, либо получаете процентный доход.
Инвестируйте монеты, чтобы зарабатывать больше монет
Если вы хотите инвестировать BTC, чтобы зарабатывать ещё больше BTC, можно использовать стратегию, аналогичную описанной выше. Если цена не пробивает целевую цену, особенно на падающем рынке, вы всё равно получаете доход в BTC — таким образом, вы увеличиваете количество монет, даже если покупка по целевой цене не состоялась.
Ищите нас в соцсетях
Telegram: https://t.me/pionexrussian
Twitter: https://twitter.com/pionex_com
Reddit: https://www.reddit.com/r/Pionex
Discord: https://discord.gg/XbqMCHHyXG
Facebook: https://www.facebook.com/pionexglobal
