Pionex派網 雙幣理財教學

目前雙幣理財分為自選模式和申贖模式。自選模式即為挑選一個基礎雙幣理財,申贖模式即為在基礎雙幣理財之上的復投規則。

雙幣理財產品說明

瞭解雙幣理財

雙幣理財是一個浮動收益非保本型投資產品。產品的收益率在購買時是明確且固定的,而結算貨幣是不確定的。當產品到期時,結算貨幣取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。雙幣理財包括BTC雙幣理財USDT雙幣理財

BTC-USDT雙幣理財

BTC-USDT雙幣指的是,您需要以BTC購買。結算貨幣是BTC或USDT,具體以哪種貨幣結算,將取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。

USDT-BTC雙幣理財

USDT-BTC雙幣指的是,您需要以USDT購買。結算貨幣是BTC或USDT,具體以哪種貨幣結算,將取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。

術語定義

投資幣種

投資幣種是說您需要以哪個幣種購買投資產品;BTC雙幣理財支援 BTC 和USDT購買。

結算幣種

結算幣種是到期回款時您會收到的回款幣種,它會是投資幣種或 USDT。具體每個產品以哪個幣種結算,取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。

到期日

到期日是投資產品結束的日期,也是回款自動返回到您的錢包帳戶的日期。

收益率

收益率代表著投資產品的收益水準,會被用來計算到期時的回款金額。

年化收益率

年化收益率是基於收益率推導出的假設性收益率。我們假設當您一年不間斷購買該收益率的雙幣理財產品時,您的投資年化收益率。計算公式為: 年化收益率 = 收益率 / (到期日 – 今天)*365。

掛鉤價

掛鉤價是一個基準價格,該價格是用來在產品到期時和到期日結算價格做對比的。如果結算價低於掛鉤價,產品會以投資幣種結算;否則,產品會以 USDT結算。

結算價

結算價是投資產品到期日 16:00 (UTC+8) 前 30 分鐘、結算指數的 30 分鐘平均數。

結算指數

結算指數綜合考慮了 6 個頭部交易所(Bitstamp, Coinbase Pro, Gemini, Kraken, Itbit, LMAX Digital)的 BTC-USD 價格。

例1-BTC申購BTC-USDT雙幣理財

掛鉤價:60,000

到期日:1-Oct-2021

收益率:0.6%

年化收益率:31.29%

投資幣種:BTC

假設當前為9月24日,BTC價格為48,000,用戶選擇投資1BTC於該1周後到期的雙幣理財。

在1-Oct-2021:

情況1如果當日BTC的結算價格低於掛鉤價60,000 USDT,此時用戶會得到0.6% BTC計價的收益,也就是1*(1+0.6%) BTC,即回款1.006 BTC。

情況2如果BTC的結算價格高於掛鉤價60,000 USDT,則最終用戶將獲得0.6% USDT計價的收益,也就是: 1*60,000*(1+0.6%)USDT,即回款60,360 USDT。

簡單概括,產品到期後使用者總會得到0.6%的收益,唯一的不確定性是回款幣種,而這取決於到期時的BTC/USD 結算價。

例2-USDT申購USDT-BTC雙幣理財

掛鉤價:40,000

到期日:1-Oct-2021

收益率:0.6%

年化收益率:31.29%

投資幣種:USDT

假設當前為9月24日,BTC價格為48,000,用戶選擇投資40,000 USDT於該1周後到期的雙幣理財。

在1-Oct-2021:

情況1:如果當日BTC的結算價格低於掛鉤價40,000 USDT,此時用戶會得到0.6% BTC計價的收益,也就是(40000/40000)*(1+0.6%) BTC,即回款1.006 BTC。

情況2如果BTC的結算價格高於掛鉤價40,000 USDT,則最終用戶將獲得0.6% USDT計價的收益,也就是: 40,000*(1+0.6%)USDT,即回款40,240 USDT。

簡單概括,產品到期後使用者總會得到0.6%的收益,唯一的不確定性是回款幣種,而這取決於到期時的BTC/USD 結算價。

申贖模式(公測中)

Pionex雙幣理財公測在基礎雙幣理財產品上包含複投模式不復投模式(即自選模式),其中複投模式包含目標止盈每日滾倉兩種模式。目標止盈為固定目標價格止盈,即每個開倉日選擇到期日最接近的雙幣理財產品,直到最終結算為止;每日滾倉是每個開倉日按照指定複投規則選擇掛鉤價,本息複利購買符合復投規則的雙幣理財產品,直到最終結算為止。不復投模式即為基礎雙幣理財產品,後續可以在Pionex APP中通過自選模式選擇不同掛鉤價和到期日的基礎雙幣理財產品。如果不瞭解基礎的雙幣理財產品,請閱讀最後的雙幣理財產品說明

為滿足不同投資需求,現已開放如下產品的複投模式

  1. USDT雙幣理財-每日滾倉
  2. BTC雙幣理財-每日滾倉
  3. BTC止盈寶-目標止盈
  4. ETH止盈寶-目標止盈
  5. BTC抄底寶-目標抄底
  6. SOL止盈寶—每日滾倉

USDT雙幣理財-每日滾倉

USDT雙幣理財每日滾倉是一種復投模式,規則具體為:

如果當前持有的是USDT,則選擇次日到期的雙幣理財進行操作,掛鉤價的選擇方式如下:

  • 假設BTC在8月9日的結算價為X,則選取0.925*X並向上千位數取整作為掛鉤價(如X=38,800,則0.925*38,800 = 35,890,向上取整後掛鉤價為36,000)。單日預期收益率為0.08%左右,對應年化收益率約為30%;
  • 如果0.925*X並向上千位數取整作為掛鉤價的年化收益率低於10%,會選擇價格更高一檔的千位數作為掛鉤價。

如果持有的USDT被換成了BTC,則該自動複投規則觸發最終結算。用戶會領取到BTC作為結算幣種。

上述操作可以在BTC長期走勢向上的趨勢中獲得U本位理財收益。平均年化收益約在15%~45%。

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、USDT轉換為BTC;

2、複投到期(到期日顯示在運行週期內);

BTC雙幣理財-每日滾倉

BTC雙幣理財每日滾倉是一種復投模式,規則具體為:

如果當前持有的是BTC,則選擇次日到期的雙幣理財進行操作,掛鉤價的選擇方式如下:

  • 假設BTC在8月9日的結算價為X,則選取1.075*X並向下千位數取整作為掛鉤價(如X=41,000,則1.075*41,000 = 44,075,向下千位數取整後掛鉤價為44,000)。單日預期收益率為0.05%左右,對應年化收益率約為20%;
  • 如果1.075*X並向下千位數取整作為掛鉤價的年化收益率低於10%,會選擇價格更低一檔的千位數作為掛鉤價。

如果持有的BTC被換成了USDT,則該複投規則觸發最終結算。用戶會領取到USDT作為結算幣種。

上述操作可以在BTC震盪趨勢中獲得BTC本位理財收益。平均年化收益約在10%~40%。

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、BTC轉換為USDT;

2、複投到期(到期日顯示在運行週期中);

BTC止盈寶-目標止盈

BTC止盈寶-目標止盈是以某固定點位止盈為目的的複投規則,以BTC止盈寶—49000舉例:

開倉後,會依次按照到期日次日、次兩日、次周的順序尋找掛鉤價為49000的BTC-USDT止盈寶;

  • 如果到期日BTC結算價格在49000之下,意味著止盈尚未成功。這時會收到年化10%~150%的BTC本位年化收益,繼續尋找下一個BTC-USDT止盈寶進行複投;
  • 如果到期日BTC結算價格在49000之上,意味著止盈成功。這時投入的BTC會在49000賣出轉換為USDT,同時會收到年化10%~150%的USDT本位理財收益。止盈成功,結算收到USDT。

上述操作可以在止盈成功前不斷獲得BTC本位理財收益,止盈成功時還可以額外獲得U本位理財收益。平均年化約在10%~40%。

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、BTC轉換為USDT;

2、找不到次周到期年化5%的止盈寶;

ETH止盈寶- 目標止盈

ETH止盈寶-自動複投是以某固定點位止盈為目的的複投規則,以ETH止盈寶—3500舉例:

開倉後,會依次按照到期日次日、次兩日、次周的順序尋找掛鉤價為3500的ETH-USDT止盈寶;

  • 如果到期日ETH結算價格在3500之下,意味著止盈尚未成功。這時會收到年化10%~150%的ETH本位年化收益,繼續尋找下一個ETH-USDT止盈寶進行複投;
  • 如果到期日ETH結算價格在3500之上,意味著止盈成功。這時投入的ETH會在3500賣出轉換為USDT,同時會收到年化10%~150%的USDT本位理財收益。止盈成功,結算收到USDT。

上述操作可以在止盈成功前不斷獲得ETH本位理財收益,止盈成功時還可以額外獲得U本位理財收益。平均年化約在10%~40%。

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、ETH轉換為USDT;

2、找不到次周到期年化5%的止盈寶;

BTC抄底寶-目標抄底

BTC抄底寶-自動複投是以某固定點位元抄底為目的的複投規則,以BTC抄底寶—47000舉例:

開倉後,會依次按照到期日次日、次兩日、次周的順序尋找掛鉤價為47000的USDT-BTC抄底寶;

  • 如果到期日BTC結算價格在47000之上,意味著抄底尚未成功。這時會收到年化10%~150%的USDT本位年化收益,本金+利息繼續尋找下一個USDT-BTC抄底寶進行複投;
  • 如果到期日BTC結算價格在47000之下,意味著抄底成功。這時投入的USDT會在47000買入轉換為BTC,同時會收到年化10%~150%的BTC本位理財收益。抄底成功,結算收到BTC。

上述操作可以在抄底成功前不斷獲得USDT本位理財收益,抄底成功時還可以額外獲得BTC本位理財收益。平均年化約在10%~40%。

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、USDT轉換為BTC;

2、找不到次周到期年化8%的抄底寶;

SOL止盈寶—每日滾倉

SOL止盈寶—每日滾倉是一種復投模式,規則具體為:

如果當前持有的是SOL,則選擇次日到期的SOL止盈寶進行操作,掛鉤價的選擇方式如下:

  • 假設SOL在11月2日的結算價為X,則選取1.09*X並向下個位數取整作為掛鉤價(如X=202,則1.09*202 = 220.18,向下個位數取整後掛鉤價為220)。單日預期收益率為0.07%左右,對應年化收益率約為25.55%;
  • 如果1.09*X並向下個位數取整作為掛鉤價的年化收益率低於10%,會選擇價格更低一檔的整數作為掛鉤價。

如果持有的SOL被換成了USDT,則該複投規則觸發最終結算。用戶會領取到USDT作為結算幣種。

上述操作可以在SOL震盪趨勢中獲得SOL本位理財收益。平均年化收益約在10%~40%

最終結算條件(最終結算時以充值形式將資金返還到帳戶中,無需手續費):

1、SOL轉換為USDT;

2、複投到期(到期日顯示在運行週期中)。

申購規則

任何時間都可以參與雙幣理財的申購,在任一交易日23:59:59(UTC+8)前完成申購,即會在T+1日完成開倉,T+2日開始有收益。

贖回規則

任何時間都可以對雙幣理財進行預約贖回,在任一交易日23:59:59(UTC+8)前完成預約贖回,即會在T+1日停止開倉,並在T+1日結算後的第一個星期六將本金和收益以充值的方式轉入帳戶。你可以在充提記錄中找到雙幣理財結算記錄。

預約贖回需要支付0.0005 BTC的預約贖回費用。產品到期或者提前結算無需支付預約贖回費用。

不復投的雙幣理財無法預約贖回。

開倉規則

每個星期一到星期五是開倉日,星期六和星期日不開倉。(SOL止盈寶是星期六和星期日正常開倉)

追加投資規則

在已有申購的基礎上繼續申購,即為追加投資。

常見問題

Q:止盈寶是什麼?
A:止盈寶是一個浮動收益非保本型投資產品,只能投幣不能投USDT。
止盈寶在到期時,若結算價格低於止盈價,幣會變多;若結算價格大於等於止盈價,會變成USDT。

Q:雙幣理財是什麼?
A:雙幣理財是一個浮動收益非保本型投資產品。
產品的收益率在購買時是明確且固定的,而結算貨幣是不確定的。例如:投入ETH並選擇掛鉤價,在到期日結算前小於掛鉤價,會返還ETH,外加利息,利息用ETH年化收益率計算。結算幣種將由到期時的結算價與掛鉤價的比較結果決定。投入ETH並選擇掛鉤價,在到期日結算前大於等於掛鉤價,ETH就會轉換成USDT,外加利息,利息用USDT年化收益率計算。結算幣種將由到期時的結算價與掛鉤價的比較結果決定。

Q:止盈寶跟雙幣理財的差別在哪裡?
A:止盈寶只能投幣不能投USDT。雙幣理財可以自由選擇投入幣或是USDT。

Q:當日結算的雙幣理財,最晚開單時間為何?
A:請於當日15:00 (UTC+8)前完成開單。

Q:雙幣理財/止盈寶的最小投資金額?
A:根據投入的幣種分別為:100 USDT / 100 BUSD / 0.1 BTC / 0.01ETH

Q:雙幣理財/止盈寶的手續費為何?
A:開關單皆沒有手續費,目前也不支持返傭計畫。

Q:請問产品的结算价是以结算时间点的代币价格为准吗?
A:不是的,结算价是通过取该代币在前六大交易所当日15:30-16:00 (UTC+8)期间的平均价格综合计算出的。例如:如果您選擇【ETH止盈寶目標6000止盈】,在结算前30分钟期间行情出现大幅波動,而ETH價格在16:00 (UTC+8)結算前超過了6000,此時並不一定會触发止盈,具体需要看最后综合计算出的结算价格。若结算价小于6000时,则该止盈宝以ETH代币结算本金和收益;若结算价大于或等于6000时,则该止盈宝将会在6000的价格将ETH卖出换成稳定币,其收益也会以稳定币的形式进行结算。

Q: 如何理解年化收益率?
A:年化收益率是基於收益率推導出的假設性收益率。我們假設當您一年不間斷購買該收益率的雙幣理財產品時,您的投資年化收益率。計算公式為: 年化收益率 = 收益率 / (到期日 – 今天)*365。

Q:請問雙幣理財/止盈寶可以中途贖回或是撤銷嗎?
A:開單成功後,不可撤銷或贖回,直到結算日到期返還至交易帳戶。除非是申贖模式提供的產品才可申請預約贖回,且提前贖回需支付相應手續費。

Q:之前公測申請的雙幣理財/止盈寶/抄底寶,歷史記錄在哪裡?

A:現在改為申贖模式,請通過以下路徑:理財->結構理財->點擊右下方(+投資結構理財)->點擊下方申贖模式(公測版),進入頁面後找到自己曾經投入過的相關產品即可看到。

Q:雙幣理財/止盈寶的風險是什麼?
A:根據投資規則,唯一的不確定性在於結算幣種。結算幣種將由到期時的結算價與掛鉤價的比較結果決定。投資BTC的風險在於如果出現大漲,則持有的BTC會在掛鉤價被賣成USDT。即運行邏輯類似限價止盈單,有投資幣結果被賣飛的風險;投資USDT的風險在於如果出現大跌,則持有的USDT會在掛鉤價被買成BTC。即運行邏輯類似限價抄底單,有短期被套的風險。

Q: 如果我的USDT換成BTC被套了該怎麼辦?
A:USDT在49000被換成了BTC,那麼可以找一個掛鉤價49000的BTC雙幣理財,直到BTC被換成USDT為止,在那之前,都可以領年化收益來拉低持倉成本。

Q:目前未看到BTC以及USDC的選項於雙幣理財/止盈寶當中?
A:BTC以及USDC會在後續版本支持。其餘小幣種也在規劃當中。

Q:什麼情況下回款幣種是 BTC?
A:當到期時的結算價低於掛鉤價時,產品會以BTC 結算。

Q:什麼情況下回款幣種是 USDT?
A:當到期時結算價高於或等於掛鉤價時,產品會以 USDT 結算。

Q:購買後能在到期前撤銷嗎?
A:購買成功後不可撤銷,但可以通過預約贖回來停止下個開倉日的開倉。

Q:購買後能提前贖回嗎?
A:到期前支援預約贖回,在APP中贖回按鈕操作即可。

Q:BTC雙幣理財的不確定性和風險在哪裡?
A:根據投資規則,唯一的不確定性在於結算幣種。結算幣種將由到期時的結算價與掛鉤價的比較結果決定。 投資BTC的風險在於如果出現大漲,則持有的BTC會在掛鉤價被賣成USDT。即運行邏輯類似限價止盈單,有投資幣種被賣飛的風險;投資USDT的風險在於如果出現大跌,則持有的USDT會在掛鉤價被買成BTC。即運行邏輯類似限價抄底單,有短期被套的風險。

Q:如果我的USDT換成BTC被套了該怎麼辦?
A:公測期間會出對應被套點位的BTC複投止盈計畫。比如之前USDT在49000被換成了BTC,那麼會出一個掛鉤價49000的BTC複投止盈計畫。即每日尋找掛鉤價49000的BTC雙幣理財,直到BTC被換成USDT為止。

Q:復投規則看不到每日收益怎麼辦?
A:公測期間還看不到每日收益,但你可以通過關注“派網理財大師”找到每日收益日報。或者前往 https://docs.google.com/spreadsheets/d/1jd5TE6lAbhLLyza0oQkKs1W9QLEmljadoC1s9pcQ3wI 查看當前和全部歷史收益。

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