虛擬貨幣放貸是幣圈投資項目當中一個十分熱門的話題，對於許多投資者來說，學習技術分析或交易虛擬貨幣有較高門檻，因此他們轉向「放貸」這項可以快速獲得被動收入的途徑，也因此放貸平台如雨後春筍般冒出。在這篇文章中，我們將探討虛擬貨幣放貸的原理、優缺點以及推薦適合的交易所放貸，另外還加碼放貸機器人介紹！希望透過這些內容幫助投資者們更快速上手，不錯過這項好用的理財工具！
Contents
虛擬貨幣放貸是什麼？
本篇虛擬貨幣介紹要介紹的虛擬貨幣放貸是一種貸款模式，即貸方向借方提供虛擬貨幣 (如比特幣 BTC、以太幣 ETH等) 作為抵押物，借方則可以使用這些虛擬貨幣進行交易或其他投資。貸款機構通常會要求借方提供足夠數量的抵押物進行擔保，以覆蓋放貸平台或是交易所可能出現的風險。在這種模式下，借方不僅可以利用抵押而得的虛擬貨幣進行交易，同時還可以獲得現金流，而貸方可以通過收取利息和手續費來獲取收益。而在虛擬貨幣放貸之中，最廣為人知也最多人使用的，便屬美元穩定幣 (USDT，又稱為泰達幣) 放貸。
4個虛擬貨幣放貸優、缺點
簡單了解虛擬貨幣放貸的原理後，投資者一定好奇，這樣的工具有什麼樣的優缺點值得我們去關注呢？一個好的工具一定有其利弊之處，接下來就讓我們來為你逐一剖析。
虛擬貨幣放貸有以下優點：
簡單易用
相對於傳統的貸款方式，虛擬貨幣放貸手續簡便，無需繁複的申請程序和瑣碎的文件要求，申請者可以在網路上輕鬆完成申請流程，整體操作流暢且不會受限於紙本文件，或是要親跑辦理單位的困擾，只要有網路連結，就能夠輕鬆完成。
快速交易
虛擬貨幣交易的特性就是快速便捷，這也意味著虛擬貨幣放貸的交易也可以迅速完成，借款人可以在短時間內獲得貸款資金，幾乎沒有太多的等待期。
高流動性
虛擬貨幣具有高流動性，借款人可以輕易將虛擬貨幣轉換成現金。同時，貸方也可以輕鬆地轉讓自己持有的虛擬貨幣，實現快速回收資金。在整體金流運作上遠比傳統放貸流暢絲滑。
收益高
相對於傳統的存款方式，虛擬貨幣放貸可以獲得更高的收益。貸方可以通過收取利息和手續費來獲取收益，同時也可以利用貸款人的抵押品進行投資。根據統計，通過虛擬貨幣進行放貸的投資者，年化通常至少有10％的水準，比起傳統金融許多收益要高上許多。
虛擬貨幣放貸缺點主要包括以下幾點：
波動風險
虛擬貨幣市場極度波動，借貸方和放貸方都面臨貨幣價值下跌的風險，進而影響還款能力和收益率。如果遇上大行情來臨，用戶可能會因為來不及操作，或是極端行情導致的匯率異常，因而影響收益表現與還款操作的順暢度。
監管風險
目前虛擬貨幣市場缺乏有效的監管，且法律法規對虛擬貨幣放貸的規範不明確，缺乏相應的風險控制措施。雖然已經有越來越多國家開始針對虛擬貨幣進行規範，然而，對於放貸這塊的規定完善度，仍還有很長一段路要走。
技術風險：虛擬貨幣交易使用的技術相對複雜，包括區塊鏈等技術，如果放貸平台或交易所出現系統故障或者駭客攻擊等情況，將對借貸方和放貸方造成不可預知的損失。
流動性風險
雖說虛擬貨幣市場普遍具有高流動性，但另一方面也具有相對成交量不穩定，資金不易快速轉換的問題。借貸方和放貸方在市場流動性不足時可能會面臨無法及時處理的風險，因而導致不可預期的額外損失。
總之，虛擬貨幣放貸市場還為達到完善成熟的階段，帶來穩定收益的同時也存在多方面的風險。建議投資者在投資前需要充分了解市場風險，制定風險控制措施，才能更好地掌握情況並獲得收益。然而，也正是因為虛擬貨幣放貸仍有諸多潛力與不同的可能性，通過交易所放貸這樣的交易策略，才能越來越受到市場關注和投資者青睞。
3個你也必須知道的虛擬貨幣放貸風險
瞭解虛擬貨幣放貸的優缺點以後，我們不難發現在虛擬貨幣放貸缺點方面，就有許多值得我們注意的風險存在。然而，對虛擬貨幣放貸來說，仍有以下3個風險，是身為投資者的我們也必須留意的！
市場風險
虛擬貨幣市場由於具有極高的波動性，如遇到突發行情導致價格快速下跌，有可能致使操作跟不上行情變化。因此，再進行放貸前，我們會建議投資者們針對行情進行技術分析，了解並預防可能發生的情況再進行放貸操作，免得造成本金虧損。
推薦學習技術分析的文章：《5分鐘K線教學、案例分享｜虛擬貨幣走勢怎麼看、預測？》
抵押品風險
抵押品是虛擬貨幣放貸中非常重要的一環，但抵押品的價值可能會因市場波動而變化，從而導致抵押品價值不足以支持債務還款。
系統風險
需多用戶可能會通過交易所放貸，或是使用放貸平台來進行操作，然而，這些交易所或平台的後台系統運作，也會影響放貸業務的整體穩定，加上虛擬貨幣市場的流動性也並非常態穩定，放貸平台也有可能會面臨資金匯集不足的情況，進而無法滿足投資者的債務還款。
綜上來說，雖免除了傳統放貸繁瑣複雜的程序，但虛擬貨幣放貸仍還處在一個早期階段，如果投資者們想要源源不斷從此獲得穩定的被動收入，使用前務必要清楚理解背後的原理與優缺，這樣當直面問題時，才能夠快速正確的推導出適合自己的答案或操作。
4間交易所放貸平台大比拼
市面上交易所放貸平台百百款，到底哪個平台才是最適合投資使用的呢？以下我們針對常用的平台進行放貸比較與介紹，投資者可以根據不同平台提供的服務與敘述，篩選出適合自己的放貸平台，投資起來更安心有保障！
Celsius Network
Celsius Network是一家總部位於美國的虛擬貨幣放貸平台，支持多種主流虛擬貨幣放貸，包括比特幣、以太幣等。其放貸利率相對較低，從3.47%起，且平台採用了多種安全措施，如冷存儲、風險控制系統等，進一步降低可能面對的市場與系統風險。
Nexo
Nexo是一家總部位於瑞士的虛擬貨幣放貸平台，支持比特幣、以太幣、瑞波幣等主流虛擬貨幣放貸。其放貸利率相對較高，從5.9%起，但提供高達95%的貸款抵押率，可最大限度地提高用戶的可用資金。
Compound
Compound是一個分佈式的加密貨幣借貸協議，允許用戶在區塊鏈上進行去中心化的放貸和借貸交易。Compound 放貸的主要特點是使用了一個自動化的系統，根據市場上供求的情況，動態調整利率，以保持平衡和穩定。此外，Compound 放貸還提供了一個用於管理資產的網站和APP，讓用戶可以輕鬆地存款和提款，並追蹤其餘額和投資組合的表現。
Bitfinex
Bitfinex 放貸又稱為 Bitfinex Lending，該服務允許用戶將其加密貨幣放在平台上，以獲得利息回報。Bitfinex 放貸的優點除了高收益率以外，該平台的安全性也較高，並且在相應的安全措施上維持較高水平，搭配上平台操作起來簡便容易，只需選擇要放貸的幣種、時間和利率等，然後就可以開始進行放貸，也因此成為諸多放貸者的首選之一。此外，Pionex 派網也接入了Bitfinex 放貸的服務，用戶可以採用更快速的方式，直接在Pionex 派網上一鍵放貸，且由於支持了自動複投的功能，投資者可以更長期地進行放貸，不間斷地位自己賺取被動收入。
綜合來看，各家虛擬貨幣放貸平台都有其特點和優劣，用戶可以根據自己的需求和風險承受能力進行選擇。由於放貸是一項比較專門的投資策略，建議投資者們務必在操作前，做好相關的功課並了解自己可能承擔的風險，如此方能在虛擬貨幣放貸上走得更長更遠。
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怎麼挑選最適合自己的放貸平台？
在選擇平台時，投資者們都應詳細了解平台的利率、貸款抵押率、安全措施等方面的資訊，甚至是平台的流動性都不可輕易忽視。通過對上述的項目進行檢核與考慮，藉以降低風險，以下是我們提供的一些建議，希望對投資者在放貸時能夠起到幫助。
平台信譽
放貸平台的信譽在當今市場環境中非常重要，過往有兩家我們熟知的放貸平台如 BlockFi 以及 FTX，都相繼申請破產保護，並且其相關的決策與經營方針，更是大大地傷害了平台的信譽與用戶的口碑。因此，投資者在選擇平台前，建議可以查詢社群討論、網路評論、區塊鏈媒體新聞等方式進行評估，避免踩坑而不自知。
利率與利息
不同的平台提供的利率和利息也不同，建議可以比較各個平台的利率和利息，選擇最符合自己需求的平台。切記，平台提供的利率或是年化收益，都只是一個參考值，實際的收益情況仍會依照市場供需而有所不同。
貸款抵押物種類
不同平台接受的抵押物種類不同，建議可以了解自己持有的虛擬貨幣是否符合平台要求。常見的抵押物如USDT、ETH、BTC等穩定幣或主流貨幣，而不同的放貸平台可以也會接受其他種類的山寨品當作抵押物。
貸款期限
不同平台提供的貸款期限也不同，由於期限到期後必須進行償還，因此，若是記錯時間，可能導致抵押物被清算，屆時便會得不償失。
平台流動性
選擇流動性較好的平台，以減少系統或是市場波動帶來的風險。一些新興的放貸平台或許會提供良好誘因給投資者，但是若沒有仔細評估其流動性的好壞，即使收益在高，最終都有可能全數還回去。
搭配放貸機器人，效率超加分！
「放貸機器人」是一種能夠自動化進行放貸操作的機器人。它可以在特定的放貸平台（例如Bitfinex）上取代人工手動操作，並根據預設的參數自動匹配最佳的放貸利率，從而提高資金利用率和收益。
在Bitfinex等放貸平台上，手動操作可能較為複雜，而且放貸利率可能不盡理想，這可能導致收益下降或成交率不高的問題。而使用放貸機器人則能夠解決這些問題，它能夠自動執行放貸操作，並且根據事先設定的條件進行放貸，省去長時間盯盤的困擾，讓資金能夠更有效地運用，增加收益。
總的來說，放貸機器人似乎是一種便捷且有效的工具，能夠幫助人們在放貸平台上更輕鬆地進行放貸操作，提高放貸收益。
申請放貸機器人程序繁瑣嗎？
很多人誤以為申請放貸機器人很複雜，實際上不然。現在讓我們來看看申請的流程吧！
- 選擇平台：
挑選可靠的免費放貸機器人平台，確保符合你的財務需求，並有良好的評價和信譽。 - 註冊帳戶：
在選定的平台上，通常需註冊一個帳戶，可能需要提供個人資訊，如姓名、聯繫方式和地址。 - 完善個人資料：
註冊成功後，可能需要提交更多資料，如身份證明、收入證明和銀行帳戶資訊，評估信用風險和貸款額度。 - 提交申請：
填寫完個人資料後，提交放貸申請，機器人系統將自動審核和評估你的申請。 - 審核和批准：
機器人依據你的資訊和平台審核標準進行評估，審核時間因平台而異，但通常能在短時間內提供快速結果。 - 簽訂協議：
申請成功後，你將收到貸款協議，簽訂協議前請詳閱條款和條件，如有疑問，可與平台聯繫獲得進一步解釋。 - 資金發放：
簽訂協議後，貸款金額通常會快速轉入你提供的帳戶。
放貸機器人推薦使用派網，4個愛不釋手的優勢！
使用派網放貸機器人讓你快速進行交易！
- 無需資金劃轉：
使用派網的Bitfinex免費放貸機器人，只需現貨錢包有可交易的USDT即可操作放貸，無需資金劃轉到專用融資錢包，贖回時自動返還現貨錢包。 - 自動設定放貸條件：
Bitfinex平台操作放貸時，一般需手動設定放貸條件，而派網的Bitfinex放貸機器人已自動幫你設定好條件，省去設定困擾。 - 簡單好上手：
派網的Bitfinex放貸機器人操作介面十分簡單，只需幾個步驟即可開單，全中文支援，並提供教學示範，易上手。 - 降低投資門檻：
派網的Bitfinex放貸機器人，只需5 USDT投資，金額是Bitfinex的十分之一，無需保證金維持，避免開倉限制和強制清倉的困擾。
總結
放貸機器人是你實現個人和商業目標的理想財務夥伴。它提供短時間內快速、安全的解決方案，不論是個人貸款、業務資金或其他財務需求。憑藉量身訂造的放貸選項，你能快速獲得資金並實現計劃。而虛擬貨幣放貸則為加密貨幣市場增添了更多選擇，使資產持有人能從資產中獲得額外收益。然而，投資人仍需謹慎評估風險承受能力和平台風險，遵守規定，保持良好的投資習慣，避免過度投資，才能在競爭激烈的市場中長久獲利。
Pionex不是”借貸機器人”的資金出借方或借款方。”借貸機器人”不會導致您與Pionex之間存在任何形式的借貸關係。Pionex的”借貸機器人”僅提供交易輔助服務，並不承諾在到期時償還本金和收益。如果因為Pionex以外的原因導致您的本金和收益受損，Pionex將不承擔任何責任。
