隨著虛擬貨幣逐漸受到廣泛認可，詐騙集團也將目標轉向這一新興領域。虛擬貨幣的去中心化特性使得金融活動難以追蹤，這為各類詐騙行為提供了肆虐的空間。如果你在投資過程中不幸遭遇虛擬貨幣詐騙，應該如何因應？有哪些方法能夠幫助你辨識和預防這些風險？本文將深入探討常見的詐騙手法，並為你提供自我保護的實用建議，讓你能夠從容應對虛擬貨幣詐騙，讓經歷被騙的困擾不再纏身。
Contents
虛擬貨幣詐騙手法有哪些？ TOP 5
虛擬貨幣詐騙手法一：假交易所 / 假平台詐騙
虛擬貨幣交易所或平台是虛擬貨幣交易的重要場所，然而，全世界的虛擬貨幣交易所上百多個，新的交易所也如雨後春筍般冒出，因此，詐騙集團便會透過創立假交易所與平台的方式，企圖獲取投資者的個人資料與資產。
● 詐騙模式：
這種虛擬貨幣詐騙手法是通過社群軟體如Line、Telegram等或是交友軟體，加你好友與你聊天混熟後，開始推薦可以買賣虛擬貨幣的交易所或平台並告訴你可以賺錢，或是將你拉入投資群組，與其他詐騙集團同夥一同對你洗腦欺騙。
● 詐騙特性
分為兩種。第一種是全新且不知名的交易所，產品介面多半很陽春且功能少，但出入金功能會做齊全，目的是為了讓你入金以後，資產就被卡住無法取出。第二種是直接仿冒目前主流知名的交易所網站，通常是仿冒交易所名稱、Logo、網址等，產品介面的相似度也會高度還原，不仔細看很難辨別真偽。
新手瞭解更多：2023虛擬貨幣怎麼玩？交易平台、賺錢模式＆購買方式
虛擬貨幣詐騙手法二：釣魚網站詐騙
既然沒看過的小交易所容易成為詐騙的突破口，那用知名的虛擬貨幣交易所準沒錯吧？這時候千萬要小心，因為這樣的認知也可能成為詐騙的方法之一。稍不留神，你的帳號密碼就會外流，最後資產可能全部被轉移走，無從追回。
- 詐騙模式
通過手機簡訊、Email方式推送內含網路連結的假訊息給用戶，用戶點擊進入釣魚網站後，輸入帳號密碼後，個人資料便被詐騙集團盜取，並迅速將帳戶內錢轉走。有心人士甚至會通過Google買關鍵字廣告，讓搜索第一位變成該假交易所，用戶不知情狀況下就會點擊進入註冊。 - 詐騙特性
通常這類訊息內容可能是帳戶被凍結、終止，用戶基於恐慌心態想想要趕緊登入來救回帳號，便直接點擊提供的網站連結進入，然而該網站也是假冒的，會直接引導至輸入帳號密碼的頁面，且網址也是錯誤的。例如正版的派網官方網址為 www.pionex.com，而釣魚網站可能會微調成 www.pi0nex.com，把登入頁做的跟正版很像進行欺騙，若沒有特別留意，真的很容易上當！
虛擬貨幣詐騙手法三：免費空投、免費贈禮詐騙
進行交易買賣時，撿便宜、拿免費贈品常常會有賺到的感覺，但這樣免費大放送的機會也成為詐騙的管道之一，不僅可能最終拿不到任何東西，過程中反而還把自己的錢都賠進去，甚有可能因此收到假幣。
- 詐騙模式
創辦假的社群帳號或是仿冒交易所 / 項目方運營團隊進行發文，或是舉辦假的直播、推播假的媒體影音給關注者，要求用戶先把虛擬貨幣打到指定帳戶獲取參加資格後，會再將本金與贈禮全數打回給用戶。 - 詐騙特性
這類的空投贈禮文章通常都會有時間或名額限制，營造晚到就得不到的恐慌心理，用戶通常未經查證，看到是名人或官方就信以為真，殊不知都為仿冒者。有另一種詐騙則是在群組群發訊息或是在社團貼文，告訴大家不玩虛擬貨幣了要送幣給或願意賣便宜的幣，結果最後實際只收到假幣。
虛擬貨幣詐騙手法四：龐氏騙局、ICO詐騙
在虛擬貨幣當中，有個特殊的活動叫做ICO (Initial Coin Offering)，意思就是首次貨幣發行，這與傳統金融股票當中的IPO是類似的道理。詐騙集團利用新貨幣發行帶來的可能紅利誘導不知情的人加入，最後將全數資金收割，導致用戶血本無歸。
- 詐騙模式
利用發幣帶來的可能紅利或是暴富機會等話術，吸引用戶成為早期投資者並投入大量資金。此外，有些還會強調人頭加給或是分潤，讓你拉更多朋友加入，最後一起被詐騙集團一次收割。 - 詐騙特性
這類的詐騙在虛擬貨幣領域極為常見，也就是俗稱的資金盤割韭菜。項目方會提供假的財務報表、假的白皮書，讓投資者誤以為是早期參與者並能獲得暴富的機會，當這些幣真的發行後，通常會迅速崩盤，幣價從此一蹶不振。項目方在收割完資金後甚有可能直接跑路，發行的幣更可能因此下架，連賣出取回殘值的機會都未必有。
虛擬貨幣詐騙手法五：OTC詐騙
在台灣虛擬貨幣購買的方式當中，場外交易OTC也是獲取方式之一。由於場外交易經常為私下交易，也不在正規的交易所或平台當中進行撮合，缺發第三方監管機制的情況下，容易成為詐騙的溫床。
- 詐騙模式
利用法幣 (如：新台幣) 購買虛擬貨幣，或是將虛擬貨幣換回法幣的交易過程中，反悔不付款，或是收錢後直接走人。 - 詐騙特性
通常會在社群媒體、臉書社團、交易論壇等場合發布貼文或是發送買賣訊息，不僅缺乏驗證買家 / 賣家身份資訊的管道，整個流程也缺乏第三方監管。即使進入交易環節，也有收到假幣、偽造交易截圖等情事發生。
2023 泰達幣-台灣虛擬貨幣詐騙案例分享
新北市刑警大隊破獲了國內首起虛擬貨幣實體店面詐騙案，一個私設股市操盤群組慫恿股民轉投資泰達幣（USDT），並介紹被害人到實體店面買入泰達幣，待被害人加入群組代操後，詐騙集團便侵吞了被害人的款項。警方逮捕了六名詐騙嫌犯，查扣約11萬顆泰達幣（折合新台幣330萬元），追查金流估計詐騙集團半年獲利逾2億元。
詐騙集團採用股市詐騙模式，先成立股市操盤群組，要求學員下載詐騙集團自製的APP，透過「老師」代操均顯示獲利，待被害人上鉤後，建議轉投資虛擬貨幣，並到新北市板橋區的虛擬貨幣實體店面購買。詐騙集團自製泰達幣儲值卡面額從100顆到5萬顆不等，店員依被害人購買顆數交付儲值卡，被害人掃描卡上QR Code，帳戶確實會轉入對應卡片面額的泰達幣顆數。被害人取得泰達幣後，將泰達幣匯入代操群組名下帳戶即遭詐騙集團侵吞，詐騙集團卻向被害人謊稱無法出金。警方指出，全球掀起加密貨幣淘金熱，交易平台手續步驟繁瑣，該集團看準許多想要小試身手的投資者，打著專人教學、簡單入門的口號，誘騙被害人掉入陷阱，而成立虛擬貨幣實體店面，更是加重詐騙行徑，全案依《洗錢防制法》、詐欺等罪嫌送辦。
對於這樣的詐騙行為，我們應該保持警覺，不要輕易相信不明來歷的投資機會，也不要被高額回報所迷惑。如果有任何疑慮或不確定的地方，應該先向專業人士或機構諮詢，避免自己陷入詐騙陷阱。
新聞來源：中時新聞網
5個辨識虛擬貨幣詐騙的問題你能答出來嗎？
當投資者遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦？或是自己辛辛苦苦投資的虛擬貨幣被騙怎麼辦？接下來我們將會教授幾招辨識方法，在交易過程中如果有發現任何端倪，就應該趕快檢視是否為詐騙，避免自己個人資訊與資金悉數賠進去詐騙集團手裡。
- 如何辨識假交易所、假平台？
選擇交易所與平台時，可以參考虛擬貨幣交易所排名的網站（CoinMarketCap、Coingeko），並選擇主流知名的虛擬貨幣交易所，沒聽過、沒上榜、不知名的交易所一律不使用，若遇上仿冒者，也可以將網址進行比對便可分辨真偽。正規的虛擬貨幣交易所，一定會提供官方客服信箱進行服務，不會輕易使用社群軟體如Line、Wechat進行客戶服務。最後，假交易所的入金功能都很順暢，但是要出金時候就會凍結帳戶或是需要支付稅金、服務費等，這些也是詐騙徵兆，因為正規的交易所是可以自由轉移資產到不同交易所與錢包，並沒有課稅或是服務費支付的問題。 - 如何辨識釣魚網站？
網站的LOGO、產品介面、樣式，甚至活動頁都可以仿冒，但是唯獨網址是無法一起仿冒的。因此，當不小心點擊連結進入到網站時，務必都要再三確認網址是否正確，是否為官方認定的正版網址。投資者也可以將正確的交易所網站連結，加入到瀏覽器書籤或是我的最愛，或是每次都手動輸入正確網址，避免搜索到假的釣魚網站。此外，當收到手機簡訊或是Email時，都不應該點擊來入不明的連結，避免在不知情的狀況下導引到釣魚網站。(許多交易所有提供設置防釣魚碼功能，投資者可以依此判別是否為官方寄出的訊息) - 如何辨識空投、贈禮詐騙？
許多用戶都會關注名人、網紅，甚至是交易所或項目方官方人員的社群媒體，例如推特、臉書、Instagram等等，當遇到奇怪的發文或是直播時，可以優先檢查帳號是否有官方認證的標記，或確認下帳號的追蹤關注數量，做好第一層確認。其次，任何活動都可以諮詢官方的對外聯繫客服信箱，或是到線上客服詢問。最後，正規的代幣空投或是贈禮活動，不需要先把資產或是幣種轉帳給對方，一般只需要完成按讚、觀看影片、分享活動等簡單任務就能有機會獲得，如果要求先轉帳給指定帳戶的都是詐騙。 - 如何辨識ICO詐諞與龐氏騙局？
一個好的ICO項目，絕不會通過私下見面、社群APP聊天，甚至舉辦業務推廣說明會來拉人購買，當出現這樣的行為時，都應避免投入並儘速遠離。此外，這些詐騙集團都會混在網路社群裡散佈消息，打著感情交友、理財專家、好康報你災的心態，私聊後便拉你加入奇怪的群組或要求你跟著他投資購買，遇上這種情況都應立即封鎖，有極大機率都是詐騙集團等著收割，千萬別被感情以及賺錢的貪慾沖昏頭，因而衝動賠掉自己的資產。 - 如何辨識陌生人詐騙？
在虛擬貨幣的投資過程當中，會遇見形形色色的人，有投資建議上的交流是好事，但絕不要輕易相信陌生人的話，甚至與之進行交易或是買賣。首先，承諾一定會賺錢，或是被要求優先支付大額款項或是優先轉帳給他，則必定是詐騙，錢財絕對不要隨意轉給不認識的人，更遑論只是只在網路上聊過天的網友。第二，不要被感情沖昏頭，更別被暴富的貪慾蒙蔽雙眼，才剛認識沒幾天的人就尋求金援，或是急於告訴你賺錢機會並轉介你到指定的平台或交易所，這些都是詐騙慣用的套路，看到這些SOP，就趕緊封鎖謝謝再聯絡！
哪些自保方法可以避免被騙？
當親身遇上虛擬貨幣詐騙怎麼辦呢？掌握以下自保方式，讓你從此不再因為虛擬貨幣被騙怎麼辦而困擾。除了時刻警惕自己，也不忘在身邊有人陷入詐騙圈套時拉他一把，不再成為詐騙者眼中的肥肉。
- 買幣尋求正規管道，不輕信任何OTC交易或線下推銷
OTC隨然是一種買幣的方式，但私下與陌生人交易是件很危險的事情，即使第三方OTC平台也難免是個龍蛇混雜的地方，更沒有明確的監管規範。因此，建議投資者尋求正規的交易所買幣管道，更別輕易與網路上、社群上的陌生人進行購買交易，即使網路社群裡討論得天花亂墜，或是被私訊推銷的心癢癢，都要避而遠之，因為這些可能都是假帳號，應該趕緊過濾並封鎖對方，避免自己受騙上當！請記得，虛擬貨幣不用線下推銷，你有很多正當管道可以購買，不要貪小便宜。 - 使用知名、主流的大型交易所 / 平台以及錢包
不管是交易或是儲存個人購買到的虛擬貨幣，建議選擇主流使用的大型交易所及錢包，避免選用聽都沒聽過，或是非常小型的交易所及錢包，跟隨著市場上認定的知名交易所使用，是較為明智的決定。這些交易所的共同特色，通常成立較久，且用戶基底數較多，在資金安全上也都有相關的儲備證明，甚至取得監管的合規牌照。如果今天碰上一間聽都沒聽過的交易所，可以先上虛擬貨幣交易所排名網站查詢，如果榜上無名，或核對後發現是個仿冒品，建議不管看起來多能幫你賺錢，都請捨棄使用。 - DYOR，從主流幣學起，超出認知的幣一概不碰
投資虛擬貨幣前，每個人都應該做好研究，對於自己要投資的項目徹底了解，除了閱讀項目方提供的白皮書，更應該理解其背後的應用與價值。除了知名的主流幣以外，舉凡要投資山寨幣或小幣種的時候，都應該先做好功課，確定自己所能承擔的風險再進行投資。如果是連聽都未曾聽過，網路上也幾乎搜索不到資訊，只是特定人士在群組炒作或是業務私下推銷，這種超出投資認知的幣還是敬而遠之，不管推銷給你的人多會賺，收益暴漲多少百分比，只要不懂的就一律不碰！ - 不要貪小便宜，不隨意將個資及資金轉手他人
天下沒有白吃的午餐，更不會平白無故天上掉餡餅。名人、網紅、交易所、項目方不會隨意送錢，更不會三天兩頭要求用戶轉幣來換獎品。此外，虛擬貨幣的交易都是有價格可循，任何以不正當價格線下收購的虛擬貨幣，或者是打著轉幣獲取免費空投、贈禮資格，都是打著資訊不對稱、鼓吹用戶情緒與恐慌心態的不實假消息。與其整天幻想著有人免費送你錢，撿到別人撿不到的小便宜，不如精進自己虛擬貨幣的知識，好好學習如何正確投資，如此，不僅資金能夠穩健獲利成長，自己的個資也不會輕易的被詐騙集團騙走。 - 不點擊來路不明的連結，多方確認在操作
虛擬貨幣的交易過程中，應當秉持多方假設小心求證的精神，對於來路不明的連結、影片都應避免點擊。有時候，明明我們交易程序一切正常，卻突然收到Email或是手機簡訊通知異常，這時請務必確認是否有相關操作，以及是否有防釣魚碼以供辨別，如果檢查上述二者後仍有疑慮，請通過正常的官方諮詢管道進行二次確認，而不要直接點擊連結內容，避免被導向詐騙網站並趁機被駭客盜用個人資訊。
虛擬貨幣詐騙錢拿得回來嗎？
虛擬貨幣的領域對相對多數的人來說還是較為陌生，如果在投資學習的過程中不幸遭到虛擬貨幣詐騙，自己的虛擬貨幣被騙怎麼辦呢？
首先，不管在哪個時間點意識到已經被詐騙，都應停止繼續投入任何資金與提供個人資料，更不要親信對方讓你提供資料會幫助你解決問題的謊言，這一舉動可能讓自己陷入洗錢或是其他法律問題當中。其次，開始著手搜集相關的詐騙證據，包含對方的聯繫資訊以及相關的金流證明，如果能夠有其他證明自己損失的實體物品或是對談訊息，也請都截圖保留，蒐集到的資訊越快越多，越能提高取回詐騙資金的機率。
一般來說，在交易過程中不確定自己是否被詐騙，都可以撥打165反詐騙專線進行確認，但若已經確定為詐騙，則請將上述蒐集到的資料備齊並向派出所報案，當然也可以使用內政部警政署165全民防騙網檢舉。最後，雖然被詐騙容易心情受到影響，但這時更要保持理性，必要時也可以尋求法律服務，幫助自己更快、更有效地追回損失。根據過往虛擬貨幣詐騙的經驗當中，由於去中心化的特性，加上虛擬貨幣可以自由地在不同交易所與錢包之前進行轉帳，詐騙集團在收到款項時，多半直接轉走並難以追查，資金取回的機率通常極低，建議投資者還是把原來的生活過好，重新建立與學習正確的投資知識與心態，避免同樣的憾事未來再度發生！
虛擬貨幣詐騙總結
虛擬貨幣投資本就有其風險，使用虛擬貨幣進行交易時，除了關心幣價本身的漲跌以外，更應該注意幣圈的資訊變化也可能是詐騙的潛在溫床。用一句話總結虛擬貨幣詐騙怎麼辦，便是：「不懂、不知道、不清楚就不碰。」掌握好自己理解的資訊，不隨意相信陌生人，搭配自己做好虛擬貨幣知識的學習與精進，相信虛擬貨幣被騙怎麼辦的問題，就不會發生在聰明的你身上了！
